pos机套现获刑案例

pos机套现获刑案例

### POS机套现获刑案例深度剖析

在当今数字化支付日益普及的年代，POS机已成为商家不可或缺的收款工具。然而，这一便捷的金融工具却被一些不法分子利用，通过虚构交易等方式进行非法套现活动，严重扰乱了金融市场的正常秩序。本文将通过几个真实的POS机套现获刑案例，深入剖析此类违法行为的本质、危害及法律后果，以期增强公众的法律意识和风险防范能力。####

案例一：韩某POS机套现非法经营案

2016年至2022年间，韩某在新密市开办了一家小商品店，并私自购置了四台POS机。他未经国家有关部门批准，擅自为信用卡持卡人提供刷卡套现和代还信用卡服务，按还款金额的0.6%-1.2%收取手续费。截至案发，这四台POS机共处理了1720张信用卡的交易，总金额高达8134万余元。韩某因此非法获利8万余元。最终，新密法院以非法经营罪判处韩某有期徒刑八年，并处罚金人民币10万元，违法所得及犯罪工具均被追缴和没收。此案警示我们，POS机套现行为不仅违法，且情节严重者将面临重刑。####

案例二：王某等五人POS机套现团伙案

在另一案例中，王某等五人在体彩店和便利店内放置POS机，通过虚构交易的方式为信用卡持卡人“养卡”或直接套现。该团伙非法经营数额高达3亿余元，个人非法获利从10万元到61万余元不等。王某因情节特别严重，被判有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币62万元；其余四人根据情节轻重，分别被判处有期徒刑一年三个月至二年不等，缓刑一至二年六个月，并处10万至20万元不等的罚金。此案例再次强调了POS机套现行为的严重法律后果，即便是团伙作案，也难逃法律制裁。####

案例三：林某调包POS机盗窃案

除了直接套现外，还有一种更为隐蔽的POS机犯罪手段——调包POS机。林某通过网购POS机并绑定自己银行卡的方式，潜入餐厅调换原POS机，在36天内盗取餐厅营收6.6万元。虽然此案并非典型的套现行为，但同样涉及POS机的非法使用。林某最终因盗窃罪被判有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币6000元。此案提醒商户，应加强对POS机等收款工具的管理，防止被不法分子利用。####

POS机套现的法律后果与风险防范

POS机套现行为之所以受到严厉打击，是因为它不仅违反了国家金融管理规定，扰乱了市场秩序，还可能引发洗钱、信用卡诈骗等更严重的犯罪行为。根据《中华人民共和国刑法》相关规定，非法经营罪情节严重者将面临五年以下有期徒刑或拘役，并处违法所得一倍五倍以下罚金；情节特别严重者将受到更重的刑罚。为防范POS机套现风险，公众应增强法律意识，合法合规使用金融工具；金融机构也应加强对POS机等支付工具的监管，定期进行风险评估和合规审查。同时，商户应建立健全内部管理制度，加强对POS机等收款工具的保管和使用监督，确保账户安全。综上所述，POS机套现行为不仅违法，且后果严重。通过剖析上述案例，我们更应认识到维护金融市场秩序的重要性。只有全社会共同努力，才能有效遏制此类违法行为的发生，保障金融市场的健康稳定发展。

自己买pos机套现是否会判刑 (一)

优质回答自己买pos机套现是否会判刑

法律分析：会被判处刑罚的。根据我国《中华人民共和国刑法》以及相关法律法规的规定可知，行为人自己用pos机套现的行为妨害我国信用卡管理，涉嫌触犯妨害信用卡管理罪，会被判处三年以下又或者是拘役，同时处以又或者是单处一万元十万元以下的罚金。如果行为人的套现的数量巨大又或者是有其他严重情节，会被判处三年十年以下，并处二万元二十万元以下罚金。无论是否用自己的pos，只要是套现都是违法的。

1、用自己的pos给自己信用卡刷卡，是银行不允许的。

2、但由于监管漏洞，如果次数较少(少于3次)，并且金额小于10000元的，银行可能不会追究。此时套现也是要交手续费的0.5%。

套现:

1、一种直接去银联存取机提钱，这种情况只能提信用金额的一半，如信任额度是5万，最多只能提2.5万2、另一种常见提现的方式，就是POS机上刷出来。虚拟消息的方式，商家收少部分的费用，直接给现金。而银行不知道什么方式出来的，当作是购物消费的。

注意事项：

1、若持卡人不能按时还款，就必须负担比透支利息还要高的逾期还款利息。

2、可能造成不良的信用记录，以后再向银行借贷资金就会有问题，甚至还要承担个人信用缺失的法律风险。

法律依据：《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条 有下列情形之一，伪造、变造金融票证的，处五年以下或者拘役，并处或者单处二万元二十万元以下罚金；情节严重的，处五年十年以下，并处五万元五十万元以下罚金；情节特别严重的，处十年或者，并处五万元五十万元以下罚金或者没收财产： （一）伪造、变造汇票、本票、支票的； （二）伪造、变造委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证的； （三）伪造、变造信用证或者附随的单据、文件的； （四）伪造信用卡的。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下或者拘役，并处或者单处一万元十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年十年以下，并处二万元二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。

卖pos机犯法吗

“法律没有明确规定买卖pos机的行为属于违法行为。但是，如果是利用POS机套现，POS机买卖双方都是违法的，如果情节严重，套现者或者持卡人还涉嫌非法经营罪。”

根据《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》：

第十二条违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当依据刑法第二百二十五条的规定，以非法经营罪定罪处罚。

实施前款行为，数额在一百万元的，或者造成金融机构资金二十万元逾期未还的，或者造成金融机构经济损失十万元的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节严重”；数额在五百万元的，或者造成金融机构资金一百万元逾期未还的，或者造成金融机构经济损失五十万元的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节特别严重”。

持卡人以非法占有为目的，采用上述方式恶意透支，应当追究刑事责任的，依照刑法第一百九十六条的规定，以信用卡罪定罪处罚。

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电销pos机判多久

违反国家有关规定，向他人出售或者提供公民个人信息，情节严重的，处三年以下或者拘役，并处或者单处罚金；情节特别严重的，处三年七年以下，并处罚金。 违反国家有关规定，将在履行职责或者提供服务过程中获得的公民个人信息，出售或者提供给他人的，依照前款的规定从重处罚。 窃取或者以其他方法非法获取公民个人信息的，依照第一款的规定处罚。 单位犯前三款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照各该款的规定处罚。

法律依据

《中华人民共和国刑法》第二百五十三条 国家机关或者金融、电信、交通、教育、医疗等单位的工作人员泄露在履行职责或者提供服务过程中获得的居民身份证记载的公民个人信息，构成犯罪的，依法追究刑事责任。尚不构成犯罪的，由公安机关处十日十五日以下拘留，并处五千元罚款，有违法所得的，没收违法所得。单位有前款行为，构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，由公安机关对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处十日十五日以下拘留，并处十万元五十万元以下罚款，有违法所得的，没收违法所得。有前两款行为，对他人造成损害的，依法承担民事责任

《中华人民共和国刑法》第二百六十六条 【罪】公私财物，数额较大的，处三年以下、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年十年以下，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年或者，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。

如何处罚违法使用POS机行为人

该行为已构成非法经营罪，必须受到刑事处罚。一方面，国家的法律、法规中早已对POS机的使用有着明确的限制性规定，其中包括明令禁止非法牟利，另一方面，这种行为已经扰乱和破坏等价有偿、公平竞争和平等交易的市场秩序。《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》第七十九条第（三）项第3目规定：违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，数额在100万元的，或者造成金融机构资金20万元逾期未还的，或者造成金融机构经济损失10万元的，应当以非法经营罪立案追究。

POS机套现属于犯法行为吗？

是如果是帮别人套现，那么就会触犯非法经营罪。

《中华人民共和国刑法》第二百二十五条规定：“违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下或者拘役，并处或单处违法所得一倍五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年，并处违法所得一倍五倍以下罚金或者没收财产，《最高人民、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第七条规定：“违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当依据刑法第二百二十五条的规定，以非法经营罪定罪处罚。”

根据上述刑法条文及司法解释的规定，利用POS机进行信用卡套现构成非法经营罪的构成要件的客观方面包括如下三个内容：（一）违反禁止利用POS机进行信用卡套现的国家规定；（二）有使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金的行为；（三）情节严重，达到了刑法制裁的标准。这三个内容完整的构成了非法经营罪的客观方面，缺一不可，否则将不构成非法经营罪。

pos机套现量刑标准是怎样的

法律分析：违反国家规定，使用销售点终端机具(POS机)等方法，情节严重的，应当依据刑法第二百二十五条的规定，以非法经营罪定罪处罚。实施前款行为，数额在100万元的，或者造成金融机构资金20万元逾期未还的，或者造成金融机构经济损失10万元的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节严重”;数额在500万元的，或者造成金融机构资金100万元逾期未还的，或者造成金融机构经济损失50万元的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节特别严重”。持卡人以非法占有为目的，采用上述方式恶意透支，应当追究刑事责任的，依照刑法第一百九十六条的规定，以信用卡罪定罪处罚。

法律依据：《中华人民共和国刑法》 第一百九十六条 有下列情形之一，进行信用卡活动，数额较大的，处五年以下或者拘役，并处二万元二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年十年以下，并处五万元五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年或者，并处五万元五十万元以下罚金或者没收财产：

(一)使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的;

(二)使用作废的信用卡的;

(三)冒用他人信用卡的;

(四)恶意透支的。

前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。

信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。

pos机套现违法吗怎么处理 (二)

优质回答用pos机套现是违法的。对于pos机套现的处理方式和相关法律规定如下：

小额套现处理：

若使用pos机进行小额套现，银行一般不会追究法律责任。银行可能会采取止付、冻结账户、降低信用卡额度等措施。

情节严重处理：

若使用pos机套现情节严重，将处以非法经营罪。根据《刑法》第二百二十五条，可能面临五年以下有期徒刑或拘役，并处或者单处违法所得一倍五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年有期徒刑，并处违法所得一倍五倍以下罚金或者没收财产。

自己用pos机套现的法律后果：

自己用pos机套现的行为妨害信用卡管理，涉嫌触犯妨害信用卡管理罪。根据《刑法》第一百七十七条之一，可能被判处三年以下有期徒刑或拘役，并处或者单处一万元十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年十年以下有期徒刑，并处二万元二十万元以下罚金。

pos机套现的量刑标准：

使用pos机设备为信用卡持卡人提供套现服务，累计刷卡金额达到100万元，或者造成20万元逾期，或者造成金融机构损失10万元的，构成非法经营罪。量刑标准根据非法经营数额和情节严重程度而定。

注意事项：

若持卡人不能按时还款，需负担比透支利息更高的逾期还款利息。套现可能造成不良信用记录，影响未来向银行借贷资金，甚至承担个人信用缺失的法律风险。

因此，建议遵守相关法律法规，不要使用pos机进行套现行为。

从上文，大家可以得知关于pos机套现100万量刑标准的一些信息，相信看完本文的你，已经知道怎么做了，诺翊律网希望这篇文章对大家有帮助。