非法金融活动判什么罪 (一)

非法金融活动判什么罪

优质回答非法金融活动构成的罪名及相关处罚标准主要取决于具体行为：

非法吸收公众存款罪或变相吸收公众存款罪：

定义：指未经中国人民银行批准，向社会不特定对象吸收资金，出具凭证，承诺在一定期限内还本付息的活动；或者不以吸收公众存款的名义，但承诺履行的义务与吸收公众存款性质相同的活动。处罚标准：根据非法吸收公众存款的数额、范围以及给存款人造成的损失等方面来判定。如个人非法吸收或变相吸收公众存款20万元，或单位非法吸收或变相吸收公众存款100万元等情形，可按非法吸收公众存款罪定罪处罚。

非法集资罪：

定义：未经依法批准，以任何名义向社会不特定对象进行的非法集资活动。处罚：若构成犯罪，将依法追究刑事责任。具体处罚依据案件情节、涉及金额及造成的后果等因素决定。

其他相关罪名：

非法从事金融业务活动还可能构成诈骗罪、擅自发行股票、公司、企业债券罪等其他罪名，具体取决于行为人的具体行为及造成的后果。

一般处罚规定：

尚不构成犯罪的：由中国人民银行没收非法所得，并处非法所得1倍5倍以下的罚款；没有非法所得的，处10万元50万元以下的罚款。

总结：非法金融活动的具体罪名及处罚标准需根据行为人的具体行为、涉及金额、造成的后果以及是否构成犯罪等因素综合判断。若构成犯罪，将依法追究刑事责任。

非法集资类犯罪主要涉及到哪些罪名 (二)

优质回答非法集资，是指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定，以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式，向不特定对象吸收资金的行为。

网友咨询：

非法集资类犯罪主要涉及到哪些罪名？

律师解答：

主要涉及两个罪名：一个是非法吸收公众存款罪，一个是集资诈骗罪。

非法吸收公众存款罪是指违反国家金融管理法规实施非法吸收公众存款或变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，从而构成犯罪。非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年有期徒刑，并处罚金。

集资诈骗罪，是指以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的行为。以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处三年七年以下有期徒刑，并处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处七年有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。

律师补充：

集资诈骗罪与非法吸收公众存款罪是有区别的：

1、集资诈骗罪是他人用于集资获利所交付的集资款，既可以表现为资金，又可以表现为财物；而非法吸收公众存款罪的对象则是公众的存款，它只能表现为金钱的形式，并且只能以存款人用于存款而获取一定利息的形式出现。

2、集资诈骗罪的目的是为了将所非法募集到的集资资金据为己有，即具有非法占有之目的；但非法吸收公众存款罪的目的是为了营利，其不具有占有的目的意图。如果出于占有的故意采取以存款的形式骗取他人存款的，则不构成其罪，而应构成集资诈骗罪。

3、集资诈骗罪的客体为双重客体，其既侵犯了国家有关集资的金融管理制度，而且亦会侵犯公私财物所有权；可非法吸收公众存款罪侵犯的客体却是单一的，即为国家有关集资主要是吸收公众存款的金融信贷管理制度。

4、集资诈骗罪是以诈骗的方法去非法聚集资金，表现为诈骗方法与非法集资两种行为的统一。非法吸收公众存款罪，是以存款的形式非法吸收公众存款。其虽可采用欺骗的方法进行，但不是必备的条件之一。

【法律依据】

《中华人民共和国刑法》

第一百九十二条【集资诈骗罪】以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处三年七年以下有期徒刑，并处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处七年有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

做金融犯法一般坐几年牢才能发出来 (三)

优质回答做金融犯法一般最少要做五年才能发出来。金融犯罪一般涉及的金额较多，作案人数可能会是一个单位那么多，因为这种作案过程比较复杂，所以一般都会坐牢的，还需要处罚金。如果被赚到之后能主动供出作案内容，自首的话可以缓刑。 一、做金融犯法一般坐几年牢才能发出来

做金融犯法一般最少要做五年才能发出来。《刑法》第一百九十二条

以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年十年以下有期徒刑，并处五万元五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元五十万元以下罚金或者没收财产。

第一百九十三条

有下列情形之一，以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年十年以下有期徒刑：

(一)编造引进资金、项目等虚假理由的;

(二)使用虚假的经济合同的;

(三)使用虚假的证明文件的;

(四)使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的。

二、金融诈骗罪的立案标准

1.在为金融诈骗罪非法占有目的设立的相对确定的判断标准中，将控制条件作为第一层面的判断标准(即通过对行为人控制或者准备控制他人财物的行为的合法性分析，首先确认行为人具有非法占有目的的可能性)，将失控条件作为第二层面的判断标准(即考察其心理上对使财物完全脱离权利人的有效控制是否具有明确的追求，以此作为决定性条件)，基本形成了一个完整的判断体系。

2.数额在公安机关对金融诈骗犯罪进行查处中起着非常重要的作用，是否具有特定的数额是决定是否作为诈骗刑事犯罪追究刑事责任的标准。最高人民检察院和公安部联合发布的《关于经济犯罪案件追诉标准的规定》，对于金融诈骗犯罪和经济犯罪中涉及到“数额”的犯罪基本都作了具体的规定，达到这一数额的，才能构成刑事犯罪立案、追诉，追究刑事责任;未达到《追诉标准的规定》中的数额的，不构成刑事犯罪，只能作为一般违法行为追究相应的民事或行政责任。

金融犯罪涉及的数额一般都不少，所以最他人的财产造成了极大的威胁。一般就是会利用不真实的合同来引进资金，诱惑他人主动缴纳金钱，利用他人的信用，拿不真实的合同套他人的钱，这样的行为都可以被判十年拘留。

刑法对金融犯罪的处罚规定是什么？ (四)

优质回答刑法对金融犯罪的处罚规定主要包括以下几个方面：

非法集资诈骗罪：

以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元二十万元以下罚金。数额巨大或者有其他严重情节的，处五年十年以下有期徒刑，并处五万元五十万元以下罚金。数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元五十万元以下罚金或者没收财产。

贷款诈骗罪：

以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，处罚同上。情形包括编造引进资金、项目等虚假理由，使用虚假的经济合同、证明文件，使用虚假的产权证明作担保等。

金融票据诈骗罪：

进行金融票据诈骗活动，数额较大的，处罚同上。情形包括明知是伪造、变造的汇票、本票、支票而使用，明知是作废的汇票、本票、支票而使用等。

信用证诈骗罪：

进行信用证诈骗活动的，处罚同上。情形包括使用伪造、变造的信用证或者附随的单据、文件，使用作废的信用证等。

信用卡诈骗罪：

进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处罚同上。情形包括使用伪造的信用卡，使用作废的信用卡，冒用他人信用卡，恶意透支等。

有价证券诈骗罪：

使用伪造、变造的国库券或者国家发行的其他有价证券，进行诈骗活动，数额较大的，处罚同上。

保险诈骗罪：

进行保险诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元十万元以下罚金。数额巨大或者有其他严重情节的，处五年十年以下有期徒刑，并处二万元二十万元以下罚金。数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年有期徒刑，并处二万元二十万元以下罚金或者没收财产。

特别规定：

犯非法集资诈骗罪、金融票据诈骗罪、信用证诈骗罪，数额特别巨大并且给国家和人民利益造成特别重大损失的，可处无期徒刑或者死刑，并处没收财产。单位犯上述犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，根据情节轻重处以相应刑罚。

这些规定旨在严厉打击金融犯罪行为，保护国家和人民的财产利益，维护金融市场的稳定和秩序。

生活中的难题，我们要相信自己可以解决，看完本文，相信你对 有了一定的了解，也知道它应该怎么处理。如果你还想了解金融犯罪非法集资的其他信息，可以点击诺翊律网其他栏目。